0
0
Perusahaan jasa keuangan di seluruh Asia Pasifik menghadapi peningkatan tantangan data dan teknologi yang berasal dari pertumbuhan volume pelanggan dan data bisnis yang dihasilkan serta proliferasi silo data di berbagai aplikasi dan platform.
Hal ini menyebabkan kebutuhan mendesak bagi organisasi keuangan untuk mengakses, mengelola, dan memanfaatkan data mereka secara efektif untuk meningkatkan efisiensi operasional, meningkatkan pengambilan keputusan, dan, pada akhirnya, melayani pelanggan mereka dengan lebih baik.
Dalam survei baru-baru ini oleh InterSystems, penyedia solusi manajemen data yang melibatkan 176 pemimpin di wilayah APAC, beberapa tantangan data dan teknologi utama diidentifikasi yang umum terjadi pada perusahaan jasa keuangan di wilayah tersebut.
Tujuan utama dari penelitian ini adalah untuk menentukan tantangan teknologi dan data terpenting di kawasan ini yang dihadapi perusahaan jasa keuangan serta inisiatif dan prioritas data penting mereka untuk tahun depan.
Tantangan data dan teknologi dalam layanan keuangan
Data biasanya terfragmentasi di berbagai sistem, disilangkan di dalam perusahaan, disimpan dalam berbagai format dan struktur, dan diberi label dengan konvensi penamaan dan metadata yang terpisah.
Investasi waktu dan uang yang besar diperlukan untuk memahami data yang tersebar ini. Selain itu, spreadsheet manual yang sudah ketinggalan zaman dan ketergantungan pada TI untuk laporan khusus meningkatkan kompleksitas dan menghambat kemampuan organisasi untuk segera mengakses data penting.
Menurut survei, tantangan data paling signifikan yang dilaporkan oleh responden adalah ketidakmampuan untuk melaporkan semua data yang relevan (36 persen), ketidakmampuan untuk mendapatkan data dari semua sumber yang diperlukan (35 persen), dan akses data yang tertunda (34 persen).
Banyak dari tantangan ini muncul dari infrastruktur data yang terlalu kompleks yang dibuat menggunakan berbagai teknologi dan aplikasi yang tidak terhubung. Infrastruktur ini menciptakan silo yang menyulitkan untuk mendapatkan informasi dan wawasan secara efisien dan dengan cara yang mudah untuk ditafsirkan dan dibagikan.
Sementara itu, mayoritas (87 persen) organisasi jasa keuangan di kawasan Asia Pasifik menghadapi masalah dan kekhawatiran dalam menggunakan data mereka untuk menginformasikan pengambilan keputusan, serupa dengan persentase global (86 persen).
Tantangan data teratas yang dihadapi organisasi ini meliputi ketidakmampuan untuk melaporkan semua data yang relevan (36 persen), kesulitan mendapatkan data dari semua sumber yang diperlukan (35 persen) dan akses data yang tertunda (34 persen).
Kesulitan dalam memantau dan memprediksi interaksi pelanggan
Seiring bertambahnya jumlah data, organisasi keuangan menghadapi tantangan yang lebih signifikan dalam memantau dan memprediksi interaksi pelanggan. Hal ini tidak hanya memengaruhi pengalaman pelanggan secara keseluruhan, tetapi juga menghadirkan tantangan dalam hal menarik, mempertahankan, dan menumbuhkan akun pelanggan.
Konsekuensi dari keterlambatan ini sangat luas, mempengaruhi kapasitas perusahaan untuk mendapatkan pemahaman yang komprehensif tentang pelanggan, seperti yang ditunjukkan oleh 41 persen responden. Sulit untuk menggunakan data untuk mengambil keputusan, menurut 39 persen responden, dengan angka ini mencapai 68 persen di Malaysia.
Sebagai perbandingan, 35 persen responden menyatakan bahwa mereka tidak dapat membuat keputusan berdasarkan data real-time, dan oleh karena itu, mereka seringkali harus mengandalkan asumsi yang mungkin tidak selalu akurat. Hal ini memiliki implikasi yang signifikan terhadap keakuratan informasi dan hasil yang dihasilkan.
Menjajaki peluang kolaborasi dengan fintech dan neobanks
Secara umum diyakini bahwa bank tradisional bersaing langsung dengan fintech dan neobank, yang dikenal dengan ketangkasan dan penggunaan teknologinya yang inovatif, memungkinkan mereka untuk menawarkan produk dan layanan keuangan yang kompetitif kepada pelanggan.
Sebaliknya, bank tradisional telah dikenal dengan sistem warisan dan pendekatan inovatif yang konservatif.
Namun, banyak bank tradisional kini bermitra dengan fintech dan neobank, menyadari bahwa mereka membawa kekuatan dan perspektif unik ke industri keuangan. Kemitraan ini membantu menjembatani kesenjangan antara perbankan tradisional dan digital, memberikan pelanggan yang terbaik dari kedua dunia.
Menurut survei, 47 persen perusahaan jasa keuangan telah menyatakan minat untuk bekerja sama, berbeda dengan persepsi publik bahwa bank tradisional dan fintech bersaing langsung.
Survei tersebut juga mengungkapkan bahwa lebih dari setengah (60 persen) perusahaan percaya bahwa mereka dapat mengikuti persaingan. Namun, lebih dari sepertiga (34 persen) perusahaan menganggap mereka berada di depan kurva, dengan Hong Kong memimpin dengan 63 persen.
Untuk mengantisipasi apa yang akan datang
Organisasi jasa keuangan di wilayah APAC mengetahui apa yang perlu mereka prioritaskan selama 12 bulan ke depan. Menurut temuan terbaru, lebih dari setengah (54 persen) perusahaan telah menyatakan bahwa fokus utama mereka adalah memperbaiki manajemen data.
Hal ini menunjukkan bahwa perusahaan di wilayah tersebut memahami pentingnya mengelola data mereka secara efektif untuk meningkatkan operasi mereka. Selain itu, 49 persen perusahaan memprioritaskan penggantian sistem usang. Langkah ini penting agar perusahaan tetap kompetitif dan memenuhi kebutuhan pasar yang terus berkembang.
Empat puluh delapan persen perusahaan memprioritaskan memperoleh data real-time di seluruh organisasi mereka untuk lebih memperkuat kemampuan pengambilan keputusan mereka. Dengan mencapai tujuan ini, perusahaan dapat mengatasi tantangan data utama yang ditemukan oleh penelitian.
Perubahan ini dapat meningkatkan kapasitas mereka untuk melayani pelanggan mereka secara lebih efektif, merampingkan proses internal mereka dan meningkatkan profitabilitas mereka.
Memanfaatkan data sebagai katalis untuk pertumbuhan dan kesuksesan
Data memainkan peran penting dalam pengambilan keputusan dan efisiensi operasional dalam lingkungan bisnis saat ini, tidak terkecuali perusahaan jasa keuangan. Menerapkan teknologi dan pendekatan manajemen data modern sangat penting untuk mencapai tampilan data yang konsisten dan real-time dari sumber yang berbeda.
Hal ini memungkinkan perusahaan untuk mengintegrasikan data dari berbagai sumber dan memberi para pemimpin bisnis pandangan organisasi yang lebih lengkap dan komprehensif, didukung oleh analitik yang lebih berwawasan.
Teknologi dan pendekatan manajemen data modern juga membantu memastikan konsistensi dan akurasi data, yang sangat penting bagi perusahaan jasa keuangan yang beroperasi di lingkungan yang sangat diatur.
Secara keseluruhan, tantangan data dan teknologi teratas dalam layanan keuangan di seluruh Asia Pasifik bersifat kompleks dan multifaset, mengharuskan organisasi keuangan untuk mengadopsi pendekatan holistik terhadap manajemen data dan penggunaan teknologi.
Dengan mengatasi tantangan ini, perusahaan jasa keuangan dapat membuka potensi penuh dari kemampuan data dan teknologi mereka, mendorong efisiensi operasional, meningkatkan pengambilan keputusan, dan pada akhirnya memberikan hasil yang lebih baik bagi klien mereka.
Pendekatan arsitektur kain data untuk memfasilitasi akses ke data terdistribusi
Pendekatan arsitektur Data Fabric dirancang untuk memfasilitasi akses ke data terdistribusi dengan membuat struktur data terpadu dan terintegrasi yang memberikan tampilan data real-time yang konsisten dari berbagai sumber.
Salah satu manfaat penting dari Data Fabric adalah kemampuannya untuk mengaktifkan akses data dan analitik secara real-time, yang dapat memberi para pemimpin bisnis pandangan yang lebih lengkap dan holistik tentang organisasi mereka.
Solusi Data Fabric InterSystems dikembangkan untuk memberi perusahaan jasa keuangan platform manajemen data yang modern, terukur, dan fleksibel yang memungkinkan mereka untuk mengintegrasikan, mengkonsolidasikan, dan menganalisis data mereka dari berbagai sumber.
Klik di sini untuk mempelajari lebih lanjut tentang survei “Tantangan Data dan Teknologi Teratas dalam Layanan Keuangan di Seluruh Asia Pasifik” dan untuk mengunduh laporan survei.
